AUGE Vida Financeira

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Clientes

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Olá, Rafael 👋

Aqui está o resumo da sua carteira de clientes.

—

Total de Clientes

cadastrados na plataforma

Planejamentos Ativos

com plano em andamento

Pendências Abertas

aguardando resolução

Revisões Recentes

nos últimos 30 dias

Clientes Recentes

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Ações Rápidas

Novo planejamento

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Relatórios

Exportar ou revisar

Pendências

Ver pendências abertas

Nome —

Pat. Financeiro —

Pat. NÃO Financeiro —

Patrimônio Total —

Renda extra necessária/mês —

Perfil de Investidor —

Índice de Saúde Financeira

— /10

CríticoAtençãoRegularSaudávelÓtimo

Carteira Atual

Ativo	R$	%	Rentabilidade	%CDI
Adicione os dados financeiros do cliente

Projeção de capital aos 90 anos

—

Rentabilidade com IR 15%

Nominal — Real —

Patrimônio

Financeiro —

NÃO Financeiro —

Total —

Necessidade de liquidez
para a sucessão

—

Renda extra mensal necessária

—

Idade de sobrevivência
do patrimônio financeiro

—

anos

Carteira atual Carteira renda vitalícia

Alternativas de Rentabilidade

Cenário 1

Qual a rentabilidade necessária para viver sem se desfazer do patrimônio financeiro e não financeiro?

Patrimônio Financeiro aos 90 anos

—

Renda mensal extra necessária

—

Patrimônio NÃO Financeiro aos 90 anos

—

Rentabilidade necessária

Nominal bruta

—

Real líquida

—

Cenário 2

Qual a rentabilidade necessária para viver se desfazendo de parte ou totalmente do patrimônio financeiro?

Patrimônio Financeiro aos 90 anos

Renda mensal extra necessária

—

Patrimônio NÃO Financeiro aos 90 anos

—

Rentabilidade necessária

Nominal bruta

—

Real líquida

—

Cenário 3

Qual a rentabilidade necessária para viver com a renda mensal necessária acima e também desfazendo de parte ou totalmente do patrimônio financeiro? (os bens não selecionados serão vendidos e transformados em liquidez.)

Patrimônio Financeiro aos 90 anos

R$ 0

Renda mensal extra necessária

—

Patrimônio NÃO Financeiro aos 90 anos

—

Rentabilidade necessária

Nominal bruta

—

Real líquida

—

Contexto da Vida Financeira

Momento de Vida

Em qual momento de vida (financeira) o cliente se visualiza?

Acumulação Proteção Distribuição

Sobre o Cliente

Data de Nascimento

Idade

Estado Civil

Regime de Comunhão

Profissão

Regime de Trabalho

Renda Mensal (R$)

Sobra Mensal para Investimentos (R$)

Cônjuge e Estrutura Familiar

Tipo de Planejamento

Individual Conjunto (casal)

Dependentes Financeiros

Nome	Idade	Relação	Custo Mensal (R$)	Custear até (anos)

Contexto Financeiro

Custo Mensal Familiar Total (R$)

% sob responsabilidade do cliente

% sob responsabilidade do cônjuge

Bens (Imóveis, Veículos, etc.)

Bem	Valor (R$)	Quitado?	Saldo Devedor	Taxa Anual	Prazo	Tem Seguro?	Vendável?	Gera Aluguel? (R$/mês)

Participação Societária

Nome da Empresa	Nº Sócios	Valor da Cota (R$)	Segmento	Nº Funcionários	Benefícios

FGTS disponível (R$)

Dívidas e Consórcios

Nome da Dívida	Valor (R$)	Prazo	Taxa Juros (% a.a.)	Seguro Prestamista?	Motivo

Carteira de Seguros — Seguro de Vida

Cobertura	Capital Segurado (R$)	Valor Mensal (R$)	Seguradora	Observação
Morte Qualquer Causa
Morte Acidental
Invalidez por Acidente
Invalidez por Doença
Doenças Graves
Renda Hospitalar
Cirurgias
Incapacidade Temporária

Plano de Saúde

Tipo

Operadora

Abrangência

Valor Mensal (R$)

Observação

Observações Gerais

Contextos sensíveis, informações relevantes, particularidades do cliente...

Investimentos

Carteira detalhada, alocação por classe e previdência privada

Perfil do Investidor

Perfil de Risco

Conservador Moderado Arrojado Sofisticado

Horizonte de investimento

Experiência com investimentos

Tolerância a perdas temporárias (%)

Carteira de Investimentos

Registre cada ativo — o resumo por classe é calculado automaticamente

Classe	Produto / Ativo	Custodiante	Valor (R$)	Rent. (% a.a.)	Benchmark	Liquidez

Resumo por Classe

Calculado a partir da carteira acima

Adicione ativos para ver o resumo

Total Investido

—

Rentabilidade Ponderada (bruta)

—

Equivalente % CDI

—

Previdência Privada

Tipo	Instituição	Produto / Fundo	Saldo atual (R$)	Aporte mensal (R$)	Regime tributário	Taxa admin (%)

Total em Previdência

—

Aporte mensal total

—

Observações sobre a Carteira

Proteção Familiar

Necessidade de capital, gap de cobertura e planejamento sucessório

Necessidade de Capital — Proteção de Renda

Quanto de capital é necessário para garantir a renda familiar caso o cliente falte?

Renda mensal a proteger (R$)

Anos de proteção necessários

Taxa de juro real esperada (% a.a.)

Renda garantida (INSS / Pensão) (R$/mês)

Renda líquida a substituir

—

Capital necessário (VP da renda)

—

Capital Segurado Atual (Seguro de Vida)

Registre todas as coberturas de morte do cliente (vida individual, empresarial, bancário...)

Seguradora	Produto / Apólice	Capital segurado (R$)	Prêmio mensal (R$)	Tipo de contratação

Total Capital Segurado

—

Prêmio mensal total

—

Análise de Gap — Proteção de Vida

Preencha o capital necessário e o capital segurado atual para ver a análise

Outras Coberturas e Necessidades

Dívidas a quitar em caso de falecimento (R$)

Reserva de emergência desejada (R$)

Custo de educação dos filhos (total, R$)

Patrimônio financeiro atual (R$)

Planejamento Sucessório

Valor estimado do espólio / inventário (R$)

ITCMD estimado (%) — Estado

Liquidez disponível para inventário (R$)

Honorários de inventário estimados (R$)

ITCMD estimado

—

Custo total do inventário

—

Gap de liquidez sucessória

—

Estratégias sucessórias consideradas

Testamento Holding familiar Doação em vida Seguro p/ sucessão Previdência privada Trust / Offshore

Observações

Projetos de Vida

Sonhos, metas e projetos com montante, prazo e viabilidade

Projetos e Sonhos

Cada projeto terá seu montante calculado com ou sem aportes mensais extras

Projeto / Sonho	Categoria	Custo estimado (R$)	Prazo (anos)	Já tem reserva (R$)	Aporte extra mensal (R$)	Prioridade

Resumo de Necessidades

Calculado com base no CDI definido nos pressupostos

Adicione projetos para ver o resumo

Custo total dos projetos

—

Aporte extra mensal necessário

—

Projetos prioritários

—

Pressupostos de Cálculo

Taxa de retorno real esperada (% a.a.)

Inflação projetada (% a.a.)

O custo dos projetos já deve ser inserido em valores de hoje — a inflação é usada para o cálculo do montante futuro necessário.

Sonhos e Desejos (lista livre)

Observações adicionais

Pendências

Tarefas, ações e documentos pendentes — para assessor e/ou cliente

0 em aberto 0 concluídas

Nenhuma pendência registrada

Notas da Reunião

Planejamento Educacional

Projeção de custos por filho e fase de ensino — montante e aporte necessários

Pressupostos de Cálculo

Inflação educacional (% a.a.)

Taxa de retorno real esperada (% a.a.)

Informe os custos em valores de hoje — o sistema projeta com a inflação educacional informada.

Resumo Geral

Montante total necessário (PV hoje)

—

Total de reservas disponíveis

—

Aporte mensal total estimado

—

Observações

Projetar até anos

Cenário

Você pode se aposentar

—

Renda mensal estimada

—

em valores de hoje

Patrimônio projetado

—

Margem de segurança

—

Jornada patrimonial

Evolução do patrimônio ao longo da vida

Patrimônio Independência

Valores em reais de hoje (já descontada a inflação)

Origem do patrimônio

Como seu patrimônio final foi construído

Módulo em desenvolvimento

Este módulo estará disponível na versão completa
do sistema Next.js + Firebase.

Inflação anual %

CDI Anual %

Rentabilidade na aposentadoria com IR de 15% —

Juro real na aposentadoria —

Novo Cliente

Contexto da Vida Financeira — preencha todos os módulos abaixo

11 seções

Sobre o Cliente

Nome completo *Por favor, preencha o nome do cliente.

Data de nascimento

Estado civil

Profissão

Regime de trabalho

Renda mensal (R$) *Informe a renda mensal do cliente.

Sobra mensal para investimentos (R$)

Expectativa de vida (anos)

Cônjuge e Estrutura Familiar

Tipo de Planejamento

Individual Conjunto (casal)

Dependentes

Nome	Idade (anos)	Observações

Patrimônio

Bens

Tipo	Descrição	Valor estimado (R$)	Status	Vendável (%)	Renda Aluguel (R$)

Financiamentos e Dívidas

Descrição	Saldo devedor (R$)	Prazo para quitar	Com seguro?

Investimentos

Carteira de Investimentos

Objetivo dos Investimentos

Necessidade de Liquidez Imediata (%)

Retorno da Carteira (% a.a.)

Retorno Ponderado (% do CDI)

Pressupostos

CDI anual (%)

Inflação anual — IPCA (%)

IR sobre investimentos (%)

Instituição	Valor atual (R$)	Rentabilidade acumulada	Observação

Previdência Privada

Possui previdência privada?

Sim Não

Instituição	Valor acumulado (R$)	Tipo

Carteira de Investimentos

Informe os totais por classe de ativo — esses valores alimentam a Carteira Atual e as projeções de aposentadoria

Renda Fixa (R$)

Multimercado (R$)

Renda Variável (R$)

Previdência (R$)

Seguros e Saúde

Seguro de Vida

Possui seguro de vida?

Sim Não

Seguradora / Apólice

Capital segurado (R$)

Plano de Saúde

Possui plano de saúde?

Sim Não

Operadora

Cobertura

Tipo de contratação

Observações sobre seguros e saúde

Aposentadoria

Idade atual

Idade desejada de aposentadoria

Renda mensal desejada na aposentadoria (R$)

Valor garantido — INSS / Concurso (R$)

FGTS disponível (R$)

Momento em que o cliente se enxerga

Receitas Mensais Previstas na Aposentadoria

Fontes de renda extras além do patrimônio acumulado (ex: aluguel, dividendos, pensão...)

Fonte de Renda	Valor mensal (R$)	Observações

Planejamento Educacional

Custo mensal estimado por fase de ensino — preencha por filho(a)

Filho(a)	Pré-escola (R$)	Fund. I (R$)	Fund. II (R$)	Ens. Médio (R$)	Superior (R$)	Pós-grad. (R$)

Projetos e Sonhos

Sonhos e desejos — lista livre

Projetos com valor e prazo definidos

Projeto / Objetivo	P/F	Valor estimado (R$)	Prazo (anos)

Pendências e Observações

Pendências de Acompanhamento

Descrição da pendência	Responsável	Data de retorno

Observações Gerais

Relatórios

Exporte e imprima relatórios de planejamento financeiro

Resumo Executivo

Visão geral do planejamento financeiro

Projeção de Aposentadoria

Cenários e tabelas de projeção

Análise de Proteção

Necessidade de cobertura e lacunas

Planejamento Completo

Documento com todos os módulos

Configurações

Gerencie sua conta e preferências

Perfil

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assessor

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